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假借貸騙存簿提款卡 借錢不成淪為人頭戶

求職網站陷阱須提防 提供帳戶成詐騙工具

記者 黃靜萍 報導 2018/03/05
上網或報章廣告尋找工作或借貸訊息,千萬別隨意交付存簿、提款卡,以免淪為詐騙工具(圖/卡優新聞網)

上網或報章廣告尋找工作或借貸訊息,千萬別隨意交付存簿、提款卡,以免淪為詐騙工具(圖/卡優新聞網)

 

  網路求職、借貸要當心,千萬別隨意交付存簿、提款卡,以免淪為詐騙集團的人頭帳戶!刑事局指出,許多求職者或急須用錢的民眾會上網或從報章廣告尋找工作或借貸訊息,卻遭到詐騙集團及販毒集團盯上,利用社群軟體或網頁刊登相關訊息,要求民眾寄送存摺、金融卡作為洗錢管道。

  一名家住雲林的季先生於年前須要一筆周轉金,在臉書上看到貸款訊息,依借貸公司指示加入業務經理的LINE,對方藉口「查證身分有無不良紀錄」,要他拍照身分證正反面,再假裝同意放款30萬元,要求季先生提供2份存簿、提款卡。

  季先生質疑,為何借錢須提供存簿、提款卡?業務經理告知要給現金,而還款方式須每月將錢匯入自己的銀行存簿,再由借貸公司利用提款卡提錢,一本存摺匯入本金,另一本匯入利息。

  季先生心想,反正銀行帳戶內沒有半毛錢,便依照對方指示,將存簿及金融卡透過宅急便寄送給對方,但借貸公司卻遲遲未撥款。此時,季先生卻已遭銀行通知,帳號因有民眾的詐騙款項匯入,已被設為警示帳戶。被害人借錢不成,還得上警察局證明自己的清白。

  另外,新竹的楊小姐今(107)年初在518及104求職網站找工作,留下聯絡資料,有位陳經理和他聯絡表示,公司支持多國會員投注運動彩券,由於會員輸贏結算兌匯,存取金額比較大,要找兼職提供存簿跟提款卡給會員兌換。因此向楊小姐租用銀行帳戶,租金10天1萬元,提供銀行帳簿本數越多薪資越高,並標榜薪水固定,不用提供任何證件和印章。

  楊小姐透過網路快遞寄送2本存摺及提款卡,並照對方指示更改提款卡密碼方便公司運作。當天晚上,玉山銀行簡訊通知楊小姐有一筆金錢轉進又轉出,楊小姐截圖詢問,陳經理表示為測試帳戶正常使用,沒想到隔天就接獲銀行告知帳號列為警示帳戶,但陳經理的電話及LINE已暫停使用。

  警方提醒,民眾在找工作或有借貸需求時,應慎選求職管道及瞭解公司性質與工作內容,嚴防詐騙集團假冒公司名義,要求繳交存摺及提款卡作為人頭帳戶使用,也免於落入詐騙集團的求職陷阱。

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